fbpx

Диджитализация в сфере финансового мониторинга

Содержание

  1. Сейчас для предоставления информации в Госфинмониторинг СПФМ руководствуются следующими документами:
  2. Что же изменится для СПФМ с января 2021?
  3. Кому и когда нужно становиться на учет в Госфинмониторинге?
  4. Вывод.

Качественный финансовый мониторинг стал в Украине неотъемлемым требованием на пути к эффективной экономике. Законом о финмониторинге определено много обязанностей для субъектов из разных сфер бизнеса (далее — субъекты первичного финансового мониторинга, СПФМ), которые необходимо выполнять.

Для СПФМ главное вовремя стать на учет в Госфинмониторинге и в дальнейшем сообщать Госфинмониторинг в порядке, определенном Кабинетом Министров Украины, об:

  • операциях, которые подлежат финансовому мониторингу, и подозрительных операциях;
  • назначении или увольнении ответственного работника;
  • различиях в информации о конечных бенефициарных собственниках;
  • назначении лица, которое временно будет исполнять обязанности ответственного работника в случае его отсутствия;
  • изменении сведений о СПФМ и/или ответственного работника или лица, временно исполняющего его обязанности;
  • прекращении и/или возобновлении деятельности СПФМ.

Законом установлено, что Кабинет Министров Украины разрабатывает и утверждает порядок регистрации и предоставления Госфинмониторингу информации о финансовых операциях, подлежащих финансовому мониторингу, другой информации, которая может быть связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма или финансированием распространения оружия массового уничтожения. Согласно этому документу Госфинмониторинг ведет учет информации о финансовых операциях, подлежащих финансовому мониторингу, полученной от СПФМ, которые ее подали.

Сейчас для предоставления информации в Госфинмониторинг СПФМ руководствуются следующими документами:

  • Постановление Кабинета Министров Украины от 5 августа 2015 № 552;
  • Инструкция по заполнению форм учета и предоставлении информации, связанной с осуществлением финансового мониторинга, утвержденная приказом Министерства финансов Украины от 29.01.2016 № 24.

Однако, всем СПФМ нужно обратить внимание, что с 1 января 2021 ожидаются важные инновационные изменения в сфере финансового мониторинга. Кабмин 9 сентября 2020 принял Постановление № 850 «Некоторые вопросы организации финансового мониторинга», которым утвердил:

  • Порядок предоставления информации для постановки на учет СПФМ, регистрации и представления СПФМ Госфинмониторингу информации о финоперациях, подлежащих финмониторингу, и другой связанной информации;
  • Порядок ведения Госфинмониторингом учета информации, подлежащей финансовому мониторингу;
  • Порядок ведения учета СПФМ Госфинмониторингом.

Что же изменится для СПФМ с января 2021?

Согласно действующему порядку субъект обязан подавать информацию в бумажном или электронном виде на определенные Минфином почтовый и электронный адреса. Однако, уже с 2021 основным способом подачи документов и информации станет электронный. И только в исключительных случаях субъект сможет подавать информацию в бумажном виде. Подавать информацию нужно будет в Единой государственной информационной системе в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее — Единая информационная система). Каждый субъект будет иметь доступ к компонентам е-кабинета: личному кабинету или прикладному программному интерфейсу. Вся информация от Госфинмониторинга будет доводиться до субъекта в электронной форме через е-кабинет.

Формат, структура, реквизиты сообщений, требования, справочники для их заполнения, визуальная форма сообщений, порядок информационного взаимодействия субъекта с Госфинмониторингом, а также порядок создания личного кабинета и доступа к электронному кабинету будут определены Минфином с учетом требований законодательства о защите персональных данных .

Кому и когда нужно становиться на учет в Госфинмониторинге?

В течение трех рабочих дней с даты назначения ответственного работника, но не позднее дня проведения первой финансовой операции (даты установления деловых отношений с клиентом) становиться на учет должны:

  • банки, страховщики, страховые брокеры, кредитные союзы, ломбарды и другие финансовые учреждения;
  • платежные организации, участники или члены платежных систем;
  • товарные и другие биржи, которые проводят финансовые операции с товарами;
  • профессиональные участники фондового рынка, кроме лиц, осуществляющих деятельность по организации торговли на фондовом рынке;
  • операторы почтовой связи, другие учреждения, оказывающие услуги по переводу средств и осуществлению валютных операций;
  • филиалы или представительства иностранных субъектов хозяйственной деятельности, которые предоставляют финансовые услуги на территории Украины;
  • криптобиржи, криптообменники и другие участники рынка виртуальных активов.

Не позднее дня проведения первой финансовой операции (даты установления деловых отношений с клиентом) обязаны стать на учет такие СПФМ:

  • субъекты аудиторской деятельности;
  • бухгалтера, субъекты хозяйствования, предоставляющие услуги по бухгалтерскому учету;
  • те, кто осуществляет консультирование по вопросам налогообложения;
  • лица, оказывающие услуги по созданию, обеспечению деятельности или управлению юридическими лицами.

Важно помнить, что Законом определены специальные СПФМ, которые должны стать на учет в Госфинмониторинге не позднее дня установления деловых отношений с клиентом (проведения финансовой операции) только в случаях, определенных ст. 10 Закона, а это:

  • адвокатские бюро, адвокатские объединения и адвокаты, осуществляющие адвокатскую деятельность индивидуально;
  • нотариусы;
  • субъекты хозяйствования, которые предоставляют юридические услуги.

Также, не позднее дня установления деловых отношений с клиентом (проведения финансовой операции) должны стать на учет в Госфинмониторинге:

  • субъекты, оказывающие посреднические услуги при осуществлении операций по купле-продаже недвижимого имущества, а также те, кто предоставляет за вознаграждение консультационные услуги, связанные с куплей-продажей недвижимого имущества;
  • те, кто осуществляет торговлю за наличные драгоценными металлами и драгоценными камнями и изделиями из них, если сумма финансовой операции равна или превышает 40 000 гривен, или сумму, эквивалентную указанной сумме, или при организации торговли такими предметами, в том числе аукционной;
  • субъекты, которые проводят лотереи при осуществлении финансовых операций по принятию ставок, возвращению ставок и выдаче (выплате) выигрышей (призов);
  • субъекты, которые проводят азартные игры в казино при осуществлении финансовых операций по обмену средств на игровые заменители гривны, обмену игровых заменителей гривны на средства, а также при выплате выигрышей.

Вывод.

Возможность осуществлять обязанности СПФМ в электронном виде является, безусловно, современным и прогрессивным шагом, что обеспечит значительную экономию времени и затрат на почтовые отправления, сокращение сроков получения подтверждения и другой необходимой информации от Госфинмониторинга и конфиденциальность информации. Однако, в таком случае всем СПФМ нужно уже задуматься над получением электронной цифровой подписи и ожидать момента утверждения Минфином всех необходимых для эффективной работы в электронном кабинете форм и документов.

Валентин Гвоздий

Валентин Гвоздий

Управляющий партнер, адвокат

  • Признания и достижения
  • Best Lawyers in Ukraine 2021
  • Who’s Who Legal 2020
  • The Legal 500 EMEA 2020
  • Ukrainian Law firms. A Handbook for Foreign Clients 2020

Статьи по теме

Юристы GOLAW выступили на XIX Ежегодном Форуме финансовых директоров Украины

19 ноября 2020 Публикации

Юристы GOLAW выступили на XIX Ежегодном Форуме финансовых директоров Украины

Читать
Изменения в процедуре банкротства: главное

29 октября 2020 Публикации

Изменения в процедуре банкротства: главное

Читать
Итоги и прогнозы законодательных изменений. Первое полугодие 2020

06 октября 2020 Публикации

Итоги и прогнозы законодательных изменений. Первое полугодие 2020

Читать
Все публикации

Мы используем файлы cookies для совершенствования работы сайта и улучшения Вашего пользовательского опыта.
Политика cookies Настройки cookie

Пожалуйста, внимательно ознакомьтесь с положениями Политики конфиденциальности и обработки персональных данных. Политика cookies.

Я согласен на обработку персональных данных в соответствии с политикой конфиденциальности и обработки персональных данных

Я хочу получать рассылку

Мы используем файлы cookies для совершенствования работы сайта и улучшения Вашего пользовательского опыта. Политика cookies Скрыть настройки