fbpx

Диджитализация в сфере финансового мониторинга

Содержание

  1. Сейчас для предоставления информации в Госфинмониторинг СПФМ руководствуются следующими документами:
  2. Что же изменится для СПФМ с января 2021?
  3. Кому и когда нужно становиться на учет в Госфинмониторинге?
  4. Вывод.

Качественный финансовый мониторинг стал в Украине неотъемлемым требованием на пути к эффективной экономике. Законом о финмониторинге определено много обязанностей для субъектов из разных сфер бизнеса (далее — субъекты первичного финансового мониторинга, СПФМ), которые необходимо выполнять.

Для СПФМ главное вовремя стать на учет в Госфинмониторинге и в дальнейшем сообщать Госфинмониторинг в порядке, определенном Кабинетом Министров Украины, об:

  • операциях, которые подлежат финансовому мониторингу, и подозрительных операциях;
  • назначении или увольнении ответственного работника;
  • различиях в информации о конечных бенефициарных собственниках;
  • назначении лица, которое временно будет исполнять обязанности ответственного работника в случае его отсутствия;
  • изменении сведений о СПФМ и/или ответственного работника или лица, временно исполняющего его обязанности;
  • прекращении и/или возобновлении деятельности СПФМ.

Законом установлено, что Кабинет Министров Украины разрабатывает и утверждает порядок регистрации и предоставления Госфинмониторингу информации о финансовых операциях, подлежащих финансовому мониторингу, другой информации, которая может быть связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма или финансированием распространения оружия массового уничтожения. Согласно этому документу Госфинмониторинг ведет учет информации о финансовых операциях, подлежащих финансовому мониторингу, полученной от СПФМ, которые ее подали.

Сейчас для предоставления информации в Госфинмониторинг СПФМ руководствуются следующими документами:

  • Постановление Кабинета Министров Украины от 5 августа 2015 № 552;
  • Инструкция по заполнению форм учета и предоставлении информации, связанной с осуществлением финансового мониторинга, утвержденная приказом Министерства финансов Украины от 29.01.2016 № 24.

Однако, всем СПФМ нужно обратить внимание, что с 1 января 2021 ожидаются важные инновационные изменения в сфере финансового мониторинга. Кабмин 9 сентября 2020 принял Постановление № 850 «Некоторые вопросы организации финансового мониторинга», которым утвердил:

  • Порядок предоставления информации для постановки на учет СПФМ, регистрации и представления СПФМ Госфинмониторингу информации о финоперациях, подлежащих финмониторингу, и другой связанной информации;
  • Порядок ведения Госфинмониторингом учета информации, подлежащей финансовому мониторингу;
  • Порядок ведения учета СПФМ Госфинмониторингом.

Что же изменится для СПФМ с января 2021?

Согласно действующему порядку субъект обязан подавать информацию в бумажном или электронном виде на определенные Минфином почтовый и электронный адреса. Однако, уже с 2021 основным способом подачи документов и информации станет электронный. И только в исключительных случаях субъект сможет подавать информацию в бумажном виде. Подавать информацию нужно будет в Единой государственной информационной системе в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее — Единая информационная система). Каждый субъект будет иметь доступ к компонентам е-кабинета: личному кабинету или прикладному программному интерфейсу. Вся информация от Госфинмониторинга будет доводиться до субъекта в электронной форме через е-кабинет.

Формат, структура, реквизиты сообщений, требования, справочники для их заполнения, визуальная форма сообщений, порядок информационного взаимодействия субъекта с Госфинмониторингом, а также порядок создания личного кабинета и доступа к электронному кабинету будут определены Минфином с учетом требований законодательства о защите персональных данных .

Кому и когда нужно становиться на учет в Госфинмониторинге?

В течение трех рабочих дней с даты назначения ответственного работника, но не позднее дня проведения первой финансовой операции (даты установления деловых отношений с клиентом) становиться на учет должны:

  • банки, страховщики, страховые брокеры, кредитные союзы, ломбарды и другие финансовые учреждения;
  • платежные организации, участники или члены платежных систем;
  • товарные и другие биржи, которые проводят финансовые операции с товарами;
  • профессиональные участники фондового рынка, кроме лиц, осуществляющих деятельность по организации торговли на фондовом рынке;
  • операторы почтовой связи, другие учреждения, оказывающие услуги по переводу средств и осуществлению валютных операций;
  • филиалы или представительства иностранных субъектов хозяйственной деятельности, которые предоставляют финансовые услуги на территории Украины;
  • криптобиржи, криптообменники и другие участники рынка виртуальных активов.

Не позднее дня проведения первой финансовой операции (даты установления деловых отношений с клиентом) обязаны стать на учет такие СПФМ:

  • субъекты аудиторской деятельности;
  • бухгалтера, субъекты хозяйствования, предоставляющие услуги по бухгалтерскому учету;
  • те, кто осуществляет консультирование по вопросам налогообложения;
  • лица, оказывающие услуги по созданию, обеспечению деятельности или управлению юридическими лицами.

Важно помнить, что Законом определены специальные СПФМ, которые должны стать на учет в Госфинмониторинге не позднее дня установления деловых отношений с клиентом (проведения финансовой операции) только в случаях, определенных ст. 10 Закона, а это:

  • адвокатские бюро, адвокатские объединения и адвокаты, осуществляющие адвокатскую деятельность индивидуально;
  • нотариусы;
  • субъекты хозяйствования, которые предоставляют юридические услуги.

Также, не позднее дня установления деловых отношений с клиентом (проведения финансовой операции) должны стать на учет в Госфинмониторинге:

  • субъекты, оказывающие посреднические услуги при осуществлении операций по купле-продаже недвижимого имущества, а также те, кто предоставляет за вознаграждение консультационные услуги, связанные с куплей-продажей недвижимого имущества;
  • те, кто осуществляет торговлю за наличные драгоценными металлами и драгоценными камнями и изделиями из них, если сумма финансовой операции равна или превышает 40 000 гривен, или сумму, эквивалентную указанной сумме, или при организации торговли такими предметами, в том числе аукционной;
  • субъекты, которые проводят лотереи при осуществлении финансовых операций по принятию ставок, возвращению ставок и выдаче (выплате) выигрышей (призов);
  • субъекты, которые проводят азартные игры в казино при осуществлении финансовых операций по обмену средств на игровые заменители гривны, обмену игровых заменителей гривны на средства, а также при выплате выигрышей.

Вывод.

Возможность осуществлять обязанности СПФМ в электронном виде является, безусловно, современным и прогрессивным шагом, что обеспечит значительную экономию времени и затрат на почтовые отправления, сокращение сроков получения подтверждения и другой необходимой информации от Госфинмониторинга и конфиденциальность информации. Однако, в таком случае всем СПФМ нужно уже задуматься над получением электронной цифровой подписи и ожидать момента утверждения Минфином всех необходимых для эффективной работы в электронном кабинете форм и документов. Юридическая фирма GOLAW предоставляет юридические консультации в различных практиках представленых на сайте.

Валентин Гвоздий

Валентин Гвоздий

Управляющий партнер, адвокат, PhD

  • Признания и достижения
  • The Legal 500 EMEA 2021
  • Best Lawyers in Ukraine 2022
  • Who’s Who Legal 2021
  • Ukrainian Law firms. A Handbook for Foreign Clients 2021
  • 50 ведущих юридических фирм Украины 2020
  • Юридическая премия 2021
206

Статьи по теме

Электронные доказательсвта: инструкция по использованию

18 января 2022 Публикации

Электронные доказательсвта: инструкция по использованию

Читать
Non-compete clause с работниками

17 января 2022 Публикации

Non-compete clause с работниками

Читать
Что грозит за нарушение антикоррупционного законодательства?

12 января 2022 Публикации

Что грозит за нарушение антикоррупционного законодательства?

Читать
Все публикации

Мы используем файлы cookies для совершенствования работы сайта и улучшения Вашего пользовательского опыта.
Политика cookies Настройки cookie

Пожалуйста, внимательно ознакомьтесь с положениями Политики конфиденциальности и обработки персональных данных. Политика cookies.

Я согласен на обработку персональных данных в соответствии с политикой конфиденциальности и обработки персональных данных

Я хочу получать рассылку

Мы используем файлы cookies для совершенствования работы сайта и улучшения Вашего пользовательского опыта. Политика cookies Скрыть настройки