Розблокування рахунку AML

Юридичний супровід у межах Розблокування рахунку AML — це комплекс заходів правового та регуляторного характеру, спрямованих на відновлення доступу клієнта до банківського або криптовалютного рахунку/активів, що були обмежені внаслідок процедур фінансового моніторингу (AML/CFT), комплаєнс-перевірок або оцінки ризиків з боку банку, платіжної системи або криптобіржі. Це структурована стратегія, яка поєднує підготовку доказової бази (SoF/SoW), взаємодію з комплаєнс-підрозділами, регуляторну комунікацію та, за потреби, судовий захист.

На практиці більшість AML-обмежень виникає внаслідок ризик-орієнтованої моделі комплаєнсу, коли контрагент (банк, біржа, PSP) зобов’язаний оцінити транзакції, контрагентів і джерела коштів (джерело фінансування/джерело багатства) та може тимчасово призупиняти операції або відмовляти в проведенні платежів. Ключовим є не просто «дати пояснення», а надати структуровані, юридично коректні докази з відповідною документацією, що відповідають вимогам НБУ, FATF та внутрішній політиці установи.

Команда GOLAW у таких проєктах виступає представником клієнта в комплаєнс-процедурах і водночас забезпечує правовий захист у разі зловживань або формального підходу з боку установи. Ми: (І) визначаємо найефективніший трек: комплаєнс/претензійний/регуляторний/судовий; (ІІ) готуємо SoF/SoW пакет і супроводжуємо комунікацію з банком/біржею; (ІІІ) подаємо скарги до НБУ або інших регуляторів; (IV) захищаємо інтереси клієнта в судовому порядку, якщо це необхідно.

Що ми робимо

• Аналіз підстав блокування та правової позиції (в т.ч. підхід НБУ до фінансового моніторінгу)
• Підготовка SoF/SoW пакета: структуровані підтвердження джерела коштів/добробуту (крипто/фіат)
• Комунікація з комплаєнс-підрозділами банку/біржі та підготовка відповідей на запити
• Скарги та звернення до Національного банку України або релевантних регуляторів, підготовка доказів належної добросовісності
• Судовий трек: позовна заява, забезпечення доказів, забезпечувальні заходи (за потреби)
• Побудова внутрішніх AML-процедур для бізнесу (B2B): мінімізація ризику повторних блокувань
• Супровід взаємодії з міжнародними фінансовими установами та платіжними системами