LEGAL HOTLINE 21.01.2021

Фінансовим установам надали більше часу для налаштування процесу фінмоніторингу

Нацбанк відтермінував на шість місяців налаштування і автоматизацію процесу фінмоніторингу для банків та небанківських установ. Відтепер граничний строк – не пізніше 30 червня 2021 року.

Раніше передбачалося, що банки та небанківські установи мали привести свої процеси у відповідність до вимог фінансового моніторингу не пізніше 31 грудня 2020 року. Однак з огляду на запровадження карантинних заходів та потребу суб’єктів у додатковому часі для розроблення програмного забезпечення, Нацбанком було змінено графік налаштування вказаних процесів.

Так, банки та платіжні системи, які здійснюють перекази коштів у режимі онлайн, повинні налаштувати систему автоматизації процесів із фінмоніторингу. Для решти небанківських фінустанов наявність системи автоматизації має рекомендаційний характер.

Ідентифікація за допомогою е-паспортів у «Дії» та валютна лібералізація

Постановою Правління від 15 січня 2021 року № 3 Нацбанк надав дозвіл на використання цифрових паспортів у мобільному застосунку «Дія» для міжнародних грошових переказів як за межі України, так і з-за кордону. Банки та небанківські фінустанови зможуть проводити такі операції на підставі е-паспортів за умови наявності необхідних технологічних можливостей.

Крім того, вказаною постановою Нацбанк здійснив кроки щодо валютної лібералізації, а саме:

• юридичним особам дозволено проведення операцій з продажу іноземної валюти на умовах «форвард» (валютна операція, що фіксує зобов’язання клієнта придбати/продати іноземну валюту в певний час і на певних умовах у майбутньому з зафіксованим курсом);
• фізичним особам дозволено проведення операцій з купівлі та продажу іноземної валюти за гривні на умовах «форвард», а також операцій з купівлі та продажу іноземної валюти та банківських металів на умовах маржинальної торгівлі;
• фізичним особам дозволено проводити розрахунки в іноземній валюті при купівлі державних цінних паперів, номінованих у валюті;
• фізособам-резидентам дозволено проводити операції на умовах «своп», що являє собою купівлю іноземної валюти на умовах обміну на вітчизняну валюту з наступним викупом.

Спрощено порядок надання дозволу на імміграцію іноземним інвесторам

13 січня 2021 року Уряд ухвалив рішення, відповідно до якого спрощено порядок надання дозволу на імміграцію іноземним інвесторам.

Зокрема, подати відповідне клопотання до Державної міграційної служби України можна на підставі документів, які підтверджують перерахування власних коштів інвестора в іноземній валюті на поточний рахунок підприємства, що створено ним в Україні.

Раніше іноземні інвестори, які виявили бажання іммігрувати в Україну, повинні були спочатку переводити кошти на інвестиційний рахунок в українському банку, а потім з нього – на рахунок власного підприємства.

В той же час, раніше діюча норма не скасовується, і іноземні інвестори можуть скористатися будь-яким з доступних варіантів.

Діє закон про обов’язкове обслуговування українською мовою

16 січня 2021 року набула чинності стаття 30 Закону України “Про забезпечення функціонування української мови як державної”. Відтепер усі надавачі послуг, незалежно від форми власності, зобов’язані обслуговувати споживачів і надавати інформацію про товари і послуги державною мовою.

Обов’язок обслуговування та надання інформації українською поширюється на підприємства, установи та організації всіх форм власності, фізичних осіб – підприємців, інших суб’єктів господарювання, що обслуговують споживачів, здійснюють обслуговування та надають інформацію про товари (послуги), у тому числі через інтернет-магазини та інтернет-каталоги. Така вимога стосується не лише сфери торгівлі. Йдеться також про освітні послуги, медичне обслуговування, надання соціальних послуг тощо.

Українською також має викладатися інформація на цінниках, у інструкціях, на маркуванні, квитках, меню, технічних характеристиках товару. Водночас, всю цю інформацію можна дублювати й іншими мовами, але обов’язково разом із українською.

У разі порушення прав на отримання інформації та послуг українською мовою Уповноважений із захисту державної мови (далі – Уповноважений) або його представник складає акт про результати здійснення контролю за застосуванням державної мови і оголошує порушнику попередження та вимогу усунути порушення. За повторне протягом року порушення Уповноважений накладає на суб’єктів господарювання штраф у розмірі від 300 до 400 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян (5 100 – 6 800 грн).

Кабмін оновив порядок проведення нормативної грошової оцінки сільгоспземель

Постановою № 6 від 5 січня 2021 року Кабмін надав можливість власникам сільгоспземель оновлювати технічну документацію з оцінки земельних ділянок. Востаннє повна нормативно-грошова оцінка земель по всій території України була проведена у 2018 році. Вказані зміни пов’язані, перш за все, із необхідністю приведення у відповідність оціночної вартості земель їх реальному стану та властивостям ґрунтів, які з часом змінюються.

Вказаною Постановою КМУ вносяться зміни до Порядку проведення загальнонаціональної (всеукраїнської) нормативної грошової оцінки земель сільськогосподарського призначення та Порядку ведення Держземкадастру.