Дайджест законодавчих новин: LEGAL HOTLINE 04.06.2020

Набрало чинності Положення НБУ про здійснення банками фінансового моніторингу, що дозволить відкривати рахунки в банках онлайн

Положення про здійснення банками фінансового моніторингу містить правила, які дозволяють відкривати рахунок у банку онлайн. 

Міністерство цифрової трансформації повідомило, що незабаром з’явиться технічна можливість відкриття рахунків у банку на підставі дистанційної ідентифікації та верифікації клієнтів. Дистанційну ідентифікацію клієнта можна буде провести шляхом відео трансляції або використовуючи систему BankID шляхом накладання електронного підпису на копію документу, що посвідчує особу.

Для неризикових ділових відносин додатково буде доступна спрощена система верифікації: передавторизація шляхом здійснення першого платежу на мінімальну суму, зчитування даних з ID-картки або біометричного паспорту за допомогою смартфону. 

Затверджено нові форми державної реєстрації юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців

Міністерство юстиції затвердило оновлені форми заяв, що подаються для державної реєстрації, які почали діяти з 1 червня 2020 року.

Замість нинішніх 24-х форм заяв будуть використовуватися лише 9, які згруповані переважно за видом особи, щодо якої проводяться реєстраційні дії. Серед них відомості про кінцевого бенефіціарного власника.

Відомості про кінцевого бенефіціарного власника заповнюватимуться та в подальшому оновлюватимуться у разі наявності юридичної особи серед засновників/учасників. Також відомості про кінцевого бенефіціарного власника під час державної реєстрації змін чи реорганізації юридичної особи заповнюються у випадку, коли такі відомості потребують оновлення у зв’язку з певними змінами відомостей про таких кінцевих бенефіціарних власників.

Подати державному реєстратору інформацію про кінцевого бенефіціарного власника та структуру власності потрібно протягом трьох місяців з дня затвердження форми та змісту структури бенефіціарного володіння. 

Наразі затверджено тільки форму відомостей про кінцевого бенефіціарного власника, але Міністерство фінансів ще не затвердило структуру бенефіціарного володіння. Мінфін повідомляє, що форма структури бенефіціарного володіння буде затверджена до 28 липня 2020 року. Відповідно строк у три місяця для оновлення даних ще не розпочався.

Власники зможуть заборонити перереєстрацію своєї нерухомості

Набрала чинності постанова Кабінету Міністрів України від 13 травня 2020 року № 399 «Про внесення змін до деяких постанов Кабінету Міністрів України у сфері державної реєстрації» («Постанова»).

Постановою, зокрема, передбачено внесення змін до Порядку державної реєстрації речових прав на нерухоме майно та їх обтяжень. Нотаріуси та державні реєстратори тепер зобов’язанні невідкладно реєструвати заяви власників нерухомого майна про заборону здійснення реєстраційних дій та зави про відкликання раніше поданих заяв про заборону реєстрації речових прав.

Відтепер, за заявою власника, державний реєстратор накладатиме заборону вчинення реєстраційних дій щодо об’єкта нерухомого майна. Обов’язковою умовою для розгляду такої заяви є наявність інформації про зареєстроване право власності в державному реєстрі речових прав на нерухоме майно та попереднє встановлення особи власника.

У разі наявності даних про зазначену заборону власника, державний реєстратор зупинятиме державну реєстрацію прав щодо об’єкту нерухомого майна, з посиланням на зареєстровану у базі даних заяву власника. Відновлюватиметься державна реєстрація прав щодо об’єкту нерухомого майна за наявності заяви власника про відкликання власної заяви про заборону вчинення реєстраційних дій.

Додатково, держаний реєстратор повідомлятиме власника нерухомого майна про зупинення або відновлення державної реєстрації прав. Повідомлення власнику буде відправлятися на номер мобільного телефона та/або адресу електронної пошти.