Навчатися ніколи не пізно: кого потрібно навчати фінмоніторингу

Зокрема, ч. 2 ст. 8 визначено, що вони зобов’зані призначити відповідального працівника (особа, яка буде контролювати належну організацію та проведення фінансового моніторингу цим суб’єктом). Крім того, суб’єкти повинні вживати заходи для забезпечення проходження відповідальним працівником навчання у сфері запобігання та протидії відмиванню доходів протягом трьох місяців з дня його призначення. Також, окремою вимогою зазначено підвищення кваліфікації відповідального працівника не менше одного разу на три роки на базі відповідного навчального закладу, що належить до сфери управління Держфінмоніторингу, та в інших навчальних закладах за погодженням із Держфінмоніторингом (ч. 23 ст. 8).

Де навчатися?

02 вересня 2020 року Кабінет Міністрів України Постановою № 777 затвердив Порядок організації та координації роботи з перепідготовки та підвищення кваліфікації спеціалістів з питань фінансового моніторингу (надалі – Порядок).

Згідно з цим Порядком навчання зобов’язані проходити не тільки зазначені вище відповідальні працівники, але і всі особи, залучені до проведення фінансового моніторингу, а також спеціалісти органів влади. Навчання здійснюється академією, що належить до сфери управління Держфінмоніторингу, державною навчально-науковою установою «Академія фінансового управління» та іншими закладами освіти, які включені до переліку закладів, який формується Держфінмоніторингом.

Чому саме будуть навчати?

Згідно з Порядком до освітніх програм у сфері фінансового моніторингу включені такі розділи:

• управління ризиками відмивання доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення;
• міжнародні стандарти у сфері фінмоніторингу;
• національне законодавство у сфері запобігання а протидії;
• встановлення кінцевого бенефіціарного власника або його відсутності;
• типологічні дослідження у сфері фінмоніторингу;
• відповідальність за порушення вимог законодавства у сфері фінмоніторингу;
• практичні аспекти організації проведення фінансового моніторингу.

Після проходження цієї програми особи повинні будуть скласти іспит. Іспит буде приймати екзаменаційна комісія. Завдання для іспиту будуть розроблятися екзаменаційними центрами та погоджуватися Держфінмоніторингом, Мінфіном та відповідними суб’єктами державного фінансового моніторингу.

Для чого навчатися?

Відповідно до Закону у відповідального працівника буде широке коло повноважень. Частиною 3 ст. 9 Закону визначено, що ця особа повинна:

• забезпечувати повідомлення Держфінмоніторингу про фінансові операції, що підлягають фінмоніторингу, та про розбіжності між відомостями про кінцевих бенефіціарних власників клієнтів у визначеному Законом порядку;
• проведення перевірок якості виконання усіма працівниками відповідного суб’єкта положень внутрішніх документів з питань фінмоніторингу (Правил та Програми здійснення фінмоніторингу);
• організовувати розробку, подавати для затвердження, забезпечувати постійне оновлення, а також контроль за виконанням внутрішніх документів з питань фінмоніторингу;
• одержувати пояснення з питань проведення фінмоніторингу від працівників суб’єкта незалежно від займаних посад;
• сприяти проведенню перевірок уповноваженими органами щодо дотримання суб’єктом законодавства у сфері фінмоніторингу;
• приймати рішення про подання інформації з питань фінмоніторингу на запити Держфінмоніторингу та відповідних правоохоронних органів;
• інформувати у письмовій формі не менше одного разу на місяць керівника суб’єкта про виявлені фінансові операції та вжиті заходи;
• виконувати інші функції згідно із законодавством та внутрішніми документами з питань фінмоніторингу.

Хто контролюватиме дотримання суб’єктами вимог законодавства щодо навчання відповідальних працівників?

Суб’єкти державного фінансового моніторингу зобов’язані, поміж іншого, проводити перевірку наявності професійної підготовки відповідальних працівників та організації професійної підготовки інших працівників, залучених до проведення фінмоніторингу (згідно з ч. 2 ст. 18 Закону с).

Відповідно:

•  нагляд за банками, страховими установами, ломбардами, операторами поштового зв’язку здійснюватиме Національний банк України;
•  за товарними біржами, професійними учасниками фондового ринку – Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку;
• за аудиторами, бухгалтерами – Міністерство фінансів України;
•  за адвокатами, нотаріусами, суб’єктами, що надають юридичні послуги, – Міністерство юстиції України;
• за постачальниками послуг, пов’язаних з обігом віртуальних активів – Міністерство цифрової трансформації України.

Висновки

Отже, навчатися та підвищувати кваліфікацію потрібно в обов’язковому порядку. При здійсненні перевірок працівники державних органів будуть перевіряти кваліфікацію осіб, призначених для виконання функцій відповідального працівника. Інформацію та вартість таких програм можна дізнатися безпосередньо у їх державних регуляторів.

Відповідно до інформації на сайті Академії фінансового моніторингу середня тривалість та вартість освітніх програм станом на 25.09.2020 – 3400 грн., тривалість – 72 год. Так як відповідальність за неналежну організацію та проведення фінмоніторингу несе керівник суб’єкта та відповідальний працівник, то вчитися, мабуть, краще обом, адже відтепер фінансовий моніторинг в Україні – не тільки дуже відповідально та важливо, а й дорого (з розмірами сум штрафів та іншими можливими санкціями наполегливо рекомендуємо ознайомитися у ст. 32 Закону).